Из них 20 выдавали займы населению без необходимых разрешений, еще две оказались финансовыми пирамидами. Как правило, такие организации маскируются под ломбарды: внешне все выглядит как обычный прием вещей под залог, но на деле клиенты сталкиваются с завышенными процентами, крупными штрафами за просрочку и риском потерять залог.
Финансовые пирамиды, как отмечают в Банке России, часто позиционируют себя как выгодные проекты в сфере торговли, строительства, сельского хозяйства или ИТ. Людям предлагают «инвестировать» деньги под высокий доход. Управляющий Отделением Банка России по Пермскому краю Алексей Моночков пояснил, что деятельность таких схем приводит к серьезным потерям: люди вкладывают средства в несуществующие активы и в итоге теряют значительные суммы. По его словам, насторожить должны обещания гарантированной высокой прибыли и настойчивые просьбы приводить в проект новых участников.
Чтобы не стать жертвой мошенников, Банк России рекомендует проверять, имеет ли компания право работать на финансовом рынке, есть ли у нее разрешение регулятора. Это можно сделать на официальном сайте Банка России, где также опубликован перечень организаций с признаками незаконной деятельности. В целом по стране в 2025 году Банк России выявил более 7 тысяч нелегальных участников финансового рынка. Из них около 6 тысяч приходятся на финансовые пирамиды и псевдоброкеров, которые работали преимущественно в интернете, а свыше 1 тысячи — на «черных» кредиторов, использовавших сетевой формат и открывавших новые офисы под одним брендом.
