В Пермском крае оживились «черные кредиторы» и крипто-аферисты

За 9 месяцев 2020 года в Прикамье выявлено 11 организаций, осуществлявших нелегальную деятельность на финансовом рынке. В двух случаях речь шла о финансовых пирамидах, в 8-ми – о «черных кредиторах», маскирующихся под МФО и ломбарды.

Как рассказали сайту Zwezda.su в Отделении Пермь Уральского ГУ Банка России, лже-ломбарды работают под видом комиссионных магазинов и не оформляют на закладываемую вещь необходимые документы. Поэтому она может быть продана без согласия клиента в любое время.

Нелегальные же микрофинансовые организации не соблюдают установленные законом ограничения для микрозаймов. А именно: максимальная переплата не может превышать размер занятой суммы более чем в полтора раза. Кроме того, договориться с «черными кредиторами» о реструктуризации долга не получится.

Но особенностью текущего года является переход аферистов в онлайн-сферу, где финансовые пирамиды маскируются под различные интернет-проекты, предлагая вложения в криптовалюту, токены, «электронные деньги» и прочее. А для привлечения доверчивой аудитории веб-жулики используют соцсети и мессенджеры.

Потенциальным клиентам предлагается участие в интерактивных опросах, тестах, различных играх, и уже при регистрации или подключении к мошеннической затее происходит сбор данных. После чего в дело идут методы социальной инженерии, и жертвы почти добровольно оказываются в сетях злоумышленников.

«В период пандемии нелегальные участники финансового рынка стали особенно активными в Сети. Чтобы не связаться с мошенниками и не потерять свои деньги, не следует переходить по незнакомым ссылкам и регистрироваться на интернет-площадках без уверенности в их надежности, – напомнил управляющий Отделением Пермь Уральского ГУ Банка России Алексей Моночков.

Проверить, легально ли работает та или иная финансовая организация, в том числе МФО, кредитный потребительский кооператив или ломбард, можно на сайте Банка России и в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Кстати, в целом по стране за январь-сентябрь 2020-го выявлено свыше тысячи нелегальных финансовых организации, и 593 занимались незаконным кредитованием.

Характерное злодеяние недавно было зафиксировано, но пока не раскрыто в Оренбургской области. 66-летний мужчина решил прикупить криптовалюту, зарегистрировался на соответствующем сайте, дал объявление и указал свои контакты. В результате, позвонивший аноним предложил приобрести токены, но, перечислив 767 тысяч рублей, потерпевший остался ни с чем.

^{Коллаж Zwezda.su}