Как правило, такие компании маскируют свою деятельность под ломбарды и микрофинансовые организации, предостерегают в главном финансовом учреждении страны. Обращаясь к черным кредиторам, человек рискует столкнуться с завышенными процентами по займу, огромными штрафами за просрочку погашения долга или потерей залогового имущества.
Также в Прикамье были выявлены две организации с признаками финансовой пирамиды и один нелегальный участник рынка ценных бумаг. Псевдоинвестиционная деятельность таких организаций ведет к финансовым потерям граждан. Пообещав выгодные вложения в несуществующие проекты и активы или прибыльную торговлю на бирже, мошенники исчезают с деньгами вкладчиков и неопытных инвесторов.
«Чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо проверить, легально ли работает компания и есть ли у нее разрешение регулятора. Это можно сделать на сайте Банка России. Также там публикуется список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Дополнительно информация о них передается на платформу «Знай своего клиента» и банки могут отказать таким организациям в обслуживании. Это позволяет сократить срок жизни нелегальных компаний, затрудняет им сбор средств и снижает ущерб от их деятельности», – цитирует пресс-служба Банка России управляющего Отделением по Пермскому краю Алексея Моночкова.
В целом по стране в первом полугодии Банк России выявил почти 3,5 тыс. нелегальных участников финансового рынка. Около половины из них являлись финансовыми пирамидами, треть – черными кредиторами, остальные – нелегальными форекс-дилерами.
Автор: Александр Матвеев